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まずはここから!投資を始める3ステップ|書類準備・口座開設・資金入金を解説

2022.06.20更新

口座開設 / 特定口座
まずはここから!投資を始める3ステップ|書類準備・口座開設・資金入金を解説

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  • 資産運用を始めるために必要なものは?
  • 証券口座開設ってどういう手順で進めるの?
  • 口座が準備できたら次はどうしたらいいの?

将来のために貯金と合わせて資産運用も始めたい。でも、どう始めればいいのかわからないという方へ、この記事では資産運用を始めるための3ステップを解説します。

たぬぽん

資産運用の準備って時間かかりそうなイメージがあるよ……

芋トレ

免許かマイナンバーがあれば、オンラインで申請して2、3日で口座が無料で開設できるよ。

証券口座は開設手数料も維持費もほとんどの証券会社で無料です。資産運用に興味があれば、まずは作成することをオススメします。またどの会社にすればいいか迷っている方への選び方のヒントはコチラ

この記事の目次

  1. 口座開設の流れ/申請に必要なもの
  2. オンライン口座開設手順
    1. 手順1:申請用メールアドレス登録
    2. 手順2:本人確認書類の撮影
    3. 手順3:個人情報の入力
    4. 手順4:納税方法(特定口座 or 一般口座)とNISAの選択
    5. 手順5:オプションの選択(楽天銀行、iDeCo、FX、信用取引)
    6. 手順6:ログインIDを受け取り手続き完了
  3. 口座へ入金して資産運用の準備完了
    1. 証券サイトやアプリから入金する方法
    2. 楽天証券の入金手続きの種類と特徴
  4. まとめ:投資を始める準備

口座開設の流れ/申請に必要なもの

口座開設から取引開始までに必要なものは、①本人確認書類(免許証か個人番号カード)・②銀行口座・③スマートフォンの3点です。書類を準備して手続きを進めます。

STEP1 口座開設手続き:証券会社サイトから手続き開始、免許証か個人番号カードをスマートフォンで撮影し提出。口座ができたらマイナンバー登録を忘れずに。

STEP2 取引資金入金:証券会社サイトや証券アプリからマイ口座へログインし入金を選択して振り込みを行う(※振込側と証券口座が同一名義の必要あり)

STEP3 運用開始:入金が反映されたら金融商品の取引が可能。

芋トレ

Step1は郵送(住民票などで証明)より、スマホ提出の方が簡単で待ち地時間も少ないよ。

オンライン口座開設手順

楽天証券を例にしてオンライン申請の手順を紹介します。スマホだけで手続きが進められ、口座開設までは最短1~2営業日です。

手順1:申請用メールアドレス登録

・楽天証券ホームページから口座開設をクリック。

・楽天会員の有無を選んでメールアドレスを入力(会員なら手順3の個人情報入力が一部省略可能)

口座開設申込み開始

引用元:楽天証券

手順2:本人確認書類の撮影

・楽天証券からお知らせメールが届いたら、記載されているURLをクリック。

・有効期限内の本人確認書類と顔写真を撮影して登録(※書類は手順3で入力する個人情報と同一記載のものが必要)

本人確認書類の選択

引用元:楽天証券

手順3:個人情報の入力

・名前、性別、生年月日、住所、電話番号を入力。

・手順1で楽天会員を選択していると一部省略可能。

手順4:納税方法(特定口座 or 一般口座)とNISAの選択

・口座の種類を特定口座 or 一般口座から選択。

・NISA 、つみたてNISA口座を開設するか選択。

特定・一般口座選択

引用元:楽天証券
  • 特定口座=証券会社が売却損益等の年間取引報告書を作成
  • 一般口座=自分で確定申告用の売却損益計算をまとめる
  • 源泉徴収=取引毎に利益から税金徴収、損失から還付処理を証券会社が自動で行ってくれる制度
芋トレ

「特定口座、源泉徴収あり」が確定申告不要になって便利!

でも複数証券会社で取引する場合は自分で通算して申告が必要だよ。

株・FX・先物・ビットコインの確定申告の記事はコチラ、税率、特徴などについて説明しています。

手順5:オプションの選択(楽天銀行、iDeCo、FX、信用取引)

・必要な追加口座がある場合は同時申込みが可能。

・最後にパスワード設定と規約確認をして申請完了。

iDeCo、FX、信用申込

引用元:楽天証券
芋トレ

iDeCoに興味ある人は公式のカンタン加入診断でチェックしてみよう。

たぬぽん

僕に必要なものはどれかな?

芋トレ

無理に決めなくても大丈夫、口座開設後にも申請できるよ。

手順6:ログインIDを受け取り手続き完了

・審査にパスすればログインIDが記載されたメールが届き手続き完了。

・口座にログインしマイナンバー登録や銀行口座登録を行う。

口座へ入金して資産運用の準備完了

証券サイトやアプリから入金する方法

取引開始の前に資金を口座へ入金します。マイ口座へログイン後、メニュー→入出金・振替→入金方法選択→振込指示で入金ができます。

楽天証券入金手順

引用元:楽天証券

名義違いに注意

証券口座と銀行口座の名義が違うと入金が完了しません。資金を戻すには組み戻し手続きを銀行に依頼する必要があり、手数料もかかってしまうため注意が必要です。未成年口座を使う時などは注意ください。

楽天証券の入金手続きの種類と特徴

楽天証券は入金方法が3種類あり、手数料無料のらくらく入金かリアルタイム入金を使うとお得です。

マネーブリッジ
らくらく入金
リアルタイム入金通常振込入金
提携銀行楽天銀行13行対応
楽天、SMBC、MUFG、みずほ、ゆうちょ、セブン、ジャパネット、関西みらいりそな、埼玉りそな、住信SBI、イオン、広島
ほぼすべての金融機関
手数料無料無料あり
※金融機関による
利用時間0:05~23:50
※メンテナンス除く
ほぼ24時間
※金融機関による、メンテナンス除く
金融機関による
口座への入金タイミング即時反映即時反映9時~15時の間で
入金確認後反映
事前申込必要不要不要
特徴・普通金利5倍
・楽天銀行ハッピー
プログラム対象
手数料を楽天が負担特別な手続き必要なし
たぬぽん

らくらく入金で楽天銀行の金利やサービスが付くんだね。

芋トレ

今すぐ取引したいのに資金が足りない!?って時に備えて、リアルタイム入金できる銀行口座を作っておくのもオススメだよ。

まとめ:投資を始める準備

この記事では資産運用を始めるために必要な証券口座の開設手順を説明しました。

  • 手続きに必要なものは①免許証か個人番号カード、②銀行口座、③スマートフォンの3点
  • スマホを使って本人認証ができるためオンラインで口座開設が可能。
  • 口座ができたらログインして入金て続きを行ったら運用準備完了。
  • リアルタイム入金用の銀行口座を作ると入金がすぐ反映されて便利。

証券口座の開設自体は手軽に行えます。投資情報メディアを運営している証券会社も多く、顧客限定のレポートもあるため、将来資産運用を始めたいという方も口座開設しておくことをオススメします!

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芋トレ
2006年のライブドアショックで資産の7割を失った経験から、ヘタでも退場せずに続けられるトレードをと考え、19年間続いてる芋いトレーダーです。
・トレードスタイル
・証券会社の選び方
・確定申告のやりかた
など、なんとなくになりやすい所を解説しているブログです。お役に立てる記事を、自分の知識を深めながら書いていきたいと思います。

この記事の目次

  1. 口座開設の流れ/申請に必要なもの
  2. オンライン口座開設手順
    1. 手順1:申請用メールアドレス登録
    2. 手順2:本人確認書類の撮影
    3. 手順3:個人情報の入力
    4. 手順4:納税方法(特定口座 or 一般口座)とNISAの選択
    5. 手順5:オプションの選択(楽天銀行、iDeCo、FX、信用取引)
    6. 手順6:ログインIDを受け取り手続き完了
  3. 口座へ入金して資産運用の準備完了
    1. 証券サイトやアプリから入金する方法
    2. 楽天証券の入金手続きの種類と特徴
  4. まとめ:投資を始める準備
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